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凯发k8官网登录:山东举行上半年金融运行情况发布会

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日期:2022-07-31 04:01:28作者:超级管理员
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  凯发k8官网登录:山东举行上半年金融运行情况发布会7月22日,山东举行上半年金融运行情况发布会,请省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道,中国人民银行济南分行副行长刘振海,山东银保监局一级巡视员艾建华,山东证监局副局长张兆兵介绍有关情况,并回答记者提问。

  今天,我们邀请省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道先生,中国人民银行济南分行副行长刘振海先生,山东银保监局一级巡视员艾建华先生,山东证监局副局长张兆兵先生,介绍2022年上半年山东省金融运行和服务保障扎实稳住经济情况,并回答记者提问。

  今年以来,全省金融工作按照省委、省政府部署要求,紧紧围绕“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”,不断强化金融政策传导落实,有序推进地方金融改革创新,持续推动金融风险防范化解,全省金融运行总体平稳健康,为实现“两统筹、双胜利”和“走在前、开新局”贡献了金融力量、彰显了金融担当、展现了金融气象。总体概括为“两个充足充裕、两个有力有效、两个积极稳妥”。

  今年上半年,在加力落实中央金融政策的基础上,盯紧事关全局发展的重大战略和重点领域,适当靠前发力,积极推出一系列具有针对性前瞻性的政策措施,努力推动以政策畅通促服务贯通、领域融通。聚焦扎实稳住经济,印发《关于金融支持扎实稳住经济的若干措施》,在稳产业、稳投资、稳消费、稳出口等方面积极引导扩大信贷供给,引导金融资源更多流向实体经济。聚焦统筹疫情防控和经济社会发展,出台《金融服务支持疫情防控和经济社会稳定发展十条措施》,引导金融机构切实做好对受困行业和群体的资金保障工作。聚焦重大战略,出台《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》,着眼于发挥金融服务功能、精准对接重点任务、牢牢坚持安全发展、强化工作机制保障,提出12条针对性措施。聚焦制造业、文化旅游、外资外贸等重点领域,印发《山东省金融支持制造业高质量发展的指导意见》,针对提升制造业贷款投放、缓解转贷续贷难题、优化产业链金融服务等提出金融创新举措。大力实施金融支持文化和旅游企业“百企领航”“百亿惠千企”培育行动,试点开展“齐鲁电商贷”“齐鲁进口贷”业务,逐步放大政策集成效应,更多释放政策红利。

  从融资总量看,6月末,全省社会融资规模余额18.7万亿元,同比增长13.47%,高于全国2.67个百分点;上半年,全省社会融资规模增加14935.63亿元,创历史同期新高,同比多增2090.63亿元。其中,贷款回升势头明显,6月末,本外币贷款余额达到12万亿元,同比增长12.29%,较年初增加8974.35亿元,基本恢复至去年同期水平;其中,6月份新增贷款1969.02亿元,同比多增595.04亿元。从直接融资看,6月末,全省直接融资余额25393.57亿元,同比增长17.74%;上半年,我省新增上市公司10家,过会待发行公司19家,其中北交所新增上市公司4家,位居全国第一;私募基金加速发展,6月末,全省私募基金管理规模3503.27亿元,同比增长22.9%,管理人857家,同比增长13.2%,增速排名全国第二。从保险服务看,6月末,全省保费收入2060.84亿元,同比增长4.08%;赔付支出583.81亿元,同比增长5.36%;累计为经济社会发展提供风险保障261.13万亿元。与社会民生相关的责任保险、农业保险发展较快,保费收入同比分别增长10.15%、14.56%。从担保服务看,上半年,全省融资担保行业新增担保金额1422.35亿元,同比增长29.76%,6月未,在保业务余额3037.52亿元,同比增长46.88%,其中小微企业直接融资担保余额1207.25亿元,农户及新型农业经营主体直接融资担保余额739.49亿元,二者合计占全省直接融资担保业务余额的85.42%。

  应该说,上半年全省经济实现了稳中向好、进中提质,金融资源供给充足充裕对扎实稳住经济发挥了坚实保障作用。在服务全省经济稳定发展的同时,金融业自身也实现了平稳健康发展,上半年,全省金融业增加值达到2641.1亿元,同比增长5.41%,占GDP的比重为6.33%,比去年年末提高了0.43个百分点。

  一是服务黄河流域生态保护和高质量发展再加力。坚持扩大融资总量、加强政金企合作、改善融资结构并举,围绕黄河流域绿色生态大廊道、黄河长久安澜示范区、黄河流域改革开放先行区等六大战略定位,用足用好金融政策工具,优化金融产品模式,创新金融服务手段。6月末,沿黄9市贷款余额56918.8亿元,比年初增加4161.04亿元,同比多增594.66亿元。二是服务新旧动能转换再加力。研究提出《现代金融服务业2022年行动计划》,将推进新旧动能转换五年突破作为金融服务的着力点,进一步提升服务质效。资本市场助推动能转换“主战场”作用充分彰显,新增上市公司中,代表新动能、高技术的上市企业占比九成,挖掘筛选了高新技术企业、“专精特新”企业等1000余家,全省上市后备资源库进一步充实。充分发挥金融对推进绿色低碳转型的引领支撑作用,依托绿色金融研究院,在转型金融、绿色金融创新等方面推动开展相关理论研究和实践探索。持续推动金融辅导扩容,截至6月末,已分别为有需求的1210家“专精特新”企业、289家环保企业、360家上市后备企业解决融资302.3亿元、83.3亿元、152.2亿元。三是服务乡村振兴再加力。综合施策,多措并举,进一步加大信贷投放力度,强化担保增信水平,促进金融资源向“三农”领域延伸拓展。前6个月,全省涉农贷款增加3154亿元,为历史同期最好水平;山东农担公司新增担保金额278.71亿元,6月末在保余额652.5亿元,比年初增加66亿元;县域数字化涉农金融项目已在全省78个县域上线万涉农群体提供纯信用贷款2183.3亿元。

  为努力提升特殊时期金融支撑保障效能,优化金融供给,对受疫情影响的交通运输、服务业等行业、企业提供精准金融支持,稳定市场预期。1-6月,全省交通运输、仓储和邮政业,批发零售业贷款分别增加524.1亿元、1019.13亿元,分别同比增长15.28%、19.08%,高于全部贷款增速2.99个百分点、6.79个百分点,有力支持了这些行业较快增长。组织开展金融辅导专项助企纾困行动,深入4万余家企业逐一对接,已为8032家企业解决融资需求1545.48亿元。着眼于提升新市民的归属感、获得感,引导金融机构加强新市民金融服务,在创业担保贷款、信息共享路径、风险补偿基金、统计监测机制等方面,提出了具有“山东特色”的细化措施,金融机构对新市民的服务支持力度明显加大,一批创新产品和服务模式在实践中取得良好效果。

  一是全国首个科创金融改革试验区建设全面展开。抓好《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》落实,深入探索金融支持科技创新的机制路径,以科技、金融和产业融合发展为立足点,用金融资源有效激发科技创新发展活力。济南市科创金融指标增长较快,截至5月末,济南市科创企业贷款户数和余额分别同比增长17.9%、44.5%。二是临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区建设纵深推进。顺利完成人民银行总行组织的中期评估,试验区在推进资源下沉、拓展服务广度及触角、加强信息共享等方面的探索实践得到充分肯定。截至6月末,临沂市涉农贷款余额3366.4亿元,同比增长11.4%;新增贷款中涉农贷款占比为51%,高于全省平均11.7个百分点。三是青岛市财富管理中心建设成果突出。在机构引进、产品创新、市场开放、人才汇聚等方面探索形成一系列较为成熟的经验做法,最新一期全球金融中心排名中,青岛市稳居第38位,已第11次进入榜单前50名。威海市争创国家级绿色金融改革创新试验区工作顺利推进。

  始终坚持金融风险防控底线思维,不断完善防范化解金融风险长效机制,全省金融安全形势基本稳定,金融风险总体可控。6月末,全省不良贷款余额1680.69亿元,不良贷款率1.4%,明显低于全国平均水平。稳妥化解重点企业、重点机构、重点领域金融风险。有效遏制各类非法金融活动,坚持非法集资风险常态化排查与专项整治相结合,深入部署开展养老领域非法集资风险清查活动,持续保持对非法集资严打高压态势。截至6月末,非法集资刑事立案数、涉及金额数和涉及人数分别同比下降36.79%、8%、23.99%。

  下步,全省金融系统将深入贯彻习总书记关于金融工作的重要指示要求和党中央、国务院一系列决策部署,坚决扛起金融服务和保障稳经济大盘的重大政治责任,落实落细各项政策措施,全力做好金融改革发展稳定工作,努力在畅通金融上开新局、谱新篇、建新功,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

  为应对多重不利因素叠加带来的超预期冲击,上半年,货币政策应出尽出,细化落实稳经济一揽子措施,引导金融机构按照“疫情要防住、经济要稳定、发展要安全”的总体要求,加大对实体经济的支持力度。全省金融增势经历“平稳开局、短暂回落、筑底反弹”的调整过程,主要金融指标增速加快,好于全国、好于预期。社会融资规模和存款增量创历史同期新高,贷款增量基本追平去年同期,达到历史次高水平,金融为稳定全省经济大盘提供了有力支撑。

  一是信贷资源流入生产经营领域的速度加快。5月份以来,全省企业部门复工复产进度加快,固定资产投资平稳增长,融资需求有序回升,贷款增长持续加快。6月末,全省企事业单位贷款余额76643.9亿元,同比增长14.2%;上半年增加7308.9亿元,同比多增1581.4亿元;增量占全部贷款的81.4%,同比提高17.8个百分点。

  二是金融对重点领域支持力度加大。货币政策引导金融资源更多流向中小微企业、非国有企业和制造业等经济发展重点领域。第一,中小微企业贷款快速增长。6月末余额为44786.7亿元,同比增长15.6%;上半年增加4800.2亿元,同比多增1017.7亿元;占企业贷款增量的76.3%,同比提高2.4个百分点。第二,非国有企业贷款增量达历史同期次高水平。6月末余额27476.3亿元,同比增长5.1%;上半年增加1773.9亿元,同比多增562.4亿元。第三,制造业贷款增速持续回升。6月末余额为15942.4亿元,同比增长7.7%,增速已连续13个月回升;上半年增加1288.3亿元,为历史同期次高水平。其中,制造业中长期贷款余额同比增长23.8%,上半年增加740.1亿元,同比多增206.7亿元。

  三是助力高质量发展的信贷投入强度提升。金融机构紧跟区域经济发展战略导向,通过创新金融产品和服务,加大对新动能领域的信贷供给强度。上半年,服务业、涉农和信用贷款分别增加3831.9亿元、3154.0亿元和2522.6亿元,都为历史同期最高水平,同比分别多增272.2亿元、820.4亿元和680.1亿元。新旧动能十强产业贷款和绿色贷款余额双双突破1万亿元,6月末余额同比分别增长16.5%和62.1%。金融对科技创新领域融资支持力度持续加大,6月末科创类企业、高技术制造业、高技术服务业贷款余额同比分别增长17.7%、37.7%和25.5%。

  四是贷款期限结构与助企纾困需求的契合度提高。今年以来,为有效应对严峻复杂的内外部形势对中小微企业的冲击,稳定生产经营,弥补冲击损失,修复增长动力,金融机构通过创新信贷产品、增加延期还本付息规模、扩大展期范围等方式,履行救急扶弱、助企纾困义务。我省短期贷款增速明显加快,6月末余额为45030.3亿元,同比增长13.9%;上半年增加4441.3亿元,同比多增1161.3亿元。

  五是企业贷款利率持续下降。6月份,全省新发放企业贷款加权平均利率4.36%,同比下降23个基点;其中,小微企业贷款利率为4.74%,同比下降19个基点;普惠小微企业贷款利率4.94%,同比下降35个基点;制造业贷款利率4.3%,同比下降43个基点。

  六是人民币汇率避险属性显现。为对冲复杂多变的国际政治经济环境和主要货币汇率波动加剧的不利影响,我省越来越多企业在对外贸易中选择使用人民币结算。上半年,全省货物贸易人民币跨境收支合计1807.9亿元,同比增长37.4%;其中,与东盟、“一带一路”和俄罗斯等经济体人民币跨境收支同比分别增长14.7%、25.9%和217.5%。

  下半年,全省金融机构将继续认真贯彻落实省委省政府各项决策部署,高效实施稳定宏观经济大盘的货币政策措施,用足用好各项货币政策工具,积极维护区域金融稳定,为全省经济高质量发展营造良好的货币金融环境。

  今年上半年,外部环境复杂性、严峻性、不确定性明显上升,宏观经济“三重压力”依然突出,在这种形势下,山东银行业保险业经营情况如何?请您简要介绍一下。

  今年以来,山东银保监局认真落实银保监会、省委省政府决策部署,积极推动山东银行业保险业继续加大对实体经济的支持力度,着力巩固经济复苏成果,辖区(不含青岛,下同)银行业保险业运行总体平稳,整体风险形势平稳可控。

  一、银行业保险业保持稳健增长。6月末,山东银保监局辖区银行业资产总额14.53万亿元,同比增长11.68%,其中各项贷款余额9.4万亿元,同比增长12.35%;负债总额14.02万亿元,同比增长11.67%,其中各项存款余额11.61万亿元,同比增长10.81%。保险公司资产总额8146.02亿元,同比增长12.05%,原保险保费收入1762.97亿元,同比增长3.08%。

  二、服务实体经济质效提升。一是银行业信贷投放力度加大。6月末,辖区各项贷款较年初增加7045.94亿元,同比多增180.27亿元,增量再创历史同期新高,为经济恢复和保市场主体提供稳定资金支持。二是小微企业信贷持续增量扩面。信贷资金更多向小微企业倾斜。辖区国标口径小微企业贷款余额2.69万亿元,较年初增加3120.82亿元;增速18.24%,高于各项贷款增速5.89个百分点;有贷款余额的户数167.43万户,较年初增加17.1万户。三是支持制造业转型升级。制造业贷款余额1.57万亿元,较年初增加1295.64亿元,同比多增500.47亿元,增速9.19%,连续13个月正增长。其中,先进制造业贷款余额1543.61亿元,较年初增加567.69亿元,占制造业贷款全部增量的43.82%。四是保险业保障能力增强。保险业累计为经济社会提供风险保障234.82万亿元,同比增长23.53%;赔款支出与给付499.27亿元,同比增长3.75%。其中,农业保险为786.27万户(次)农户提供了865.42亿元的风险保障,受益农户86.43万户(次)。

  三、风险指标处于合理区间。6月末,辖区银行业不良贷款余额1364.79亿元,不良贷款率1.45%,低于全国0.32个百分点。银行业贷款减值准备余额2966.13亿元,拨备覆盖率217.33%,高于全国16个百分点,风险抵补能力整体充足。中小法人银行业金融机构流动性总体保持平稳,6月末统算流动性比例81.35%,较年初上升0.61个百分点。

  今年以来,在内外部环境严峻复杂形势下,我省资本市场运行总体保持平稳,企业上市延续良好势头,市场主体经营趋稳向好,资本市场支持经济恢复发展的政策举措逐步落地,服务实体经济取得新的成绩。下面,我向大家介绍一下山东辖区(不含青岛)具体情况。

  一、企业上市延续良好势头。今年以来,全省积极把握注册制改革和IPO常态化的政策机遇,稳步推进企业上市工作。上半年,辖区8家企业首发上市,20家公司进入辅导备案程序,13家公司通过发审委或上市委审核。尽管首发上市数量较去年同期减少2家,但辅导备案和过会企业数量均超过去年同期。8家首发上市企业中,主板1家、科创板2家、创业板2家、北交所3家,其中北交所上市数量占全国比例16%。从结构上看,新增上市公司科技含量高,属于新兴产业的6家;涉农企业2家,农业类上市公司占比继续高于全国平均水平。从后备资源看,截至6月30日,辖区拟上市公司合计123家,其中过会待发或待注册15家,另外还有26家企业正在审核,82家企业正在辅导。下半年,企业上市工作仍有较大潜力。

  二、直接融资规模总体较为平稳。整体看,与去年同期相比,辖区交易所市场直接融资规模总体保持稳定,但结构上出现分化,股权融资有所下降、债券融资小幅增长,股权融资中首发融资增加、再融资有所减少,二季度数据要好于一季度。股权融资方面,各类企业从交易所市场融资合计214.91亿元。其中,首发融资114.78亿元,同比增长48.85%;上市公司再融资和新三板企业定向发行融资100.13亿元,同比下降63.16%。尽管再融资规模有所下降,但融资家数明显增加,共有24家上市公司实施再融资,较去年同期增加11家。公司债券融资方面,1-6月,在交易所市场发行公司债券(含ABS)募集资金1108.58亿元,较去年同期多增65.47亿元;截至6月底,辖区企业发行的公司债券(含ABS)余额7006.36亿元。

  三、上市公司经营状况企稳向好。截至6月底,辖区共有境内上市公司219家,总市值2.86万亿元,其中市值超千亿的4家,超百亿的76家。一季度,辖区上市公司实现营业收入5003.18亿元,同比增长2.99%;实现净利润376.46亿元,同比下降17.8%。二季度,部分上市公司受疫情等因素影响较大,随着疫情好转和各种支持政策落地,上市公司经营状况逐步企稳向好。目前上市公司尚未披露半年报,但从半年报业绩预告情况看,不同行业上市公司经营业绩差异较大。90家发布半年报业绩预告的公司中,有43家预计半年报业绩预增或扭亏,29家预计半年报净利润同比增长超过100%。此外,辖区上市公司更加注重投资者回报,已有156家公司披露分红计划,其中146家已实施分红,累计现金分红466.06亿元,创历史新高。

  四、证券期货基金机构经营稳健。上半年,辖区证券期货经营机构主要风控指标持续优于监管标准,有较强的抵御风险能力。截至6月底,辖区证券投资者开户数1165.04万户,较年初增加80.8万户;客户保证金余额543.56亿元,同比增长23.05%;托管证券市值1.71万亿元,同比增长11.71%;代理证券交易额7.89万亿元,同比增长18.73%。期货投资者开户数为28.19万户,较年初增加2.19万户;代理期货交易额13.83万亿元,同比增长25.34%。此外,在中国证券投资基金业协会注册的私募机构426家,管理基金规模1715.62亿元,同比增长9.07%。

  刚才的介绍中提到,今年以来,山东省在金融领域密集出台了很多政策措施,特别是针对金融支持黄河流域生态保护和高质量发展印发了专门的指导意见。请问目前这个政策的落地执行情况如何?

  努力实现在黄河流域生态保护和高质量发展上走在前,是习总书记对山东的重大嘱托和殷切期望。省委省政府要求全省上下坚决扛起这一重大政治责任和使命担当,并作出一系列部署安排,陆续出台一批政策规划和措施,全力推动山东在黄河国家战略中展现作为、作出贡献、走在前列。省地方金融监管局深入学习贯彻习总书记指示要求,认真落实省委省政府部署安排,会同有关部门出台了《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》,前期我们对这个政策也进行了专门解读。文件印发以后,全省金融系统群策群力,立足职责职能,发挥功能优势,大力推动政策落实落地。6月末,沿黄9市贷款余额比年初增加4161.04亿元,同比多增594.66亿元。

  为动态把握金融支持黄河流域生态保护和高质量发展相关政策落实情况,进一步推动指导意见落地生根,近期,省地方金融监管局进行了专项督导调度。从调度情况看,聚焦黄河流域绿色生态大廊道、黄河长久安澜示范区、黄河流域科教创新生力军、黄河流域高质量发展增长极、黄河流域改革开放先行区、黄河流域文化“两创”大平台等六大战略定位,金融支持黄河流域生态保护和高质量发展工作发生了积极变化,取得了明显成效,主要表现为几个“更加”。

  一是工作机制更加健全。相关市和金融机构初步构建了较为完善的组织体系和工作机制,不断增强金融服务黄河重大战略的整体性、协调性和持续性。比如,邮储银行山东省分行、省农信联社等成立了服务黄河流域生态保护和高质量发展领导小组,由主要负责同志任组长,统筹推进相关工作。比如,淄博、东营等市围绕金融支持黄河流域生态保护和高质量发展,研究出台细化落实措施。再如,济南市推动辖内15家金融机构设立服务黄河战略专营机构、配备专门人员,主动对接服务黄河战略建设项目。二是政金企联系更加密切。在有关市地方金融监管局牵头指导下,相关金融机构深入对接规划编制、政策研究、项目策划、企业融资等工作,不断丰富金融服务内涵实质。比如,国家开发银行山东省分行先后配合有关地方政府编制了《济南新旧动能转换起步区发展融资规划》《东营黄河三角洲生态保护和高质量发展研究》等规划文件。再如,中泰证券与沿黄9市政府均签订了全面战略合作协议,在智库研究、基金设立、招商引资、企业上市等方面积极开展合作。三是服务模式工具更加多样。引导相关地区和金融机构在依法合规前提下,按照市场化原则积极创新服务方式,持续畅通融资渠道。比如,农业发展银行山东省分行瞄准水利领域,创新“黄河保护贷”“防洪减灾贷”“水生态保护贷”等产品,成为系统内唯一一个水利贷款余额突破 700 亿元的省级分行。比如,农业银行山东省分行从客户及项目准入、行业政策、转授权、产品创新等维度,形成了共10条“黄河流域差异化信贷政策”,着力打造“黄河系列贷”拳头品牌,有效服务一批重点建设项目。四是相关交易市场更加活跃。目前,我省沿黄9市共设交易场所9家,其中,权益类交易场所5家,介于现货与期货之间的大宗商品交易场所4家。2022年1-6月,9家交易场所交易额达3111.53亿元,较去年同期增长49.87%。五是科创龙头作用发挥更加明显。济南市作为黄河流域的重要节点城市,成功获批创建全国首个科创金融改革试验区,对于牵引带动金融服务科技创新和绿色经济发展具有积极意义,也是做好金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的有力抓手。目前,试验区在综合运用再贷款、再贴现工具,健全科创金融组织体系,拓宽直接融资渠道等方面的探索实践已经取得初步成效。六是金融辅导更加精准。截至6月末,沿黄9市纳入金融辅导的企业较年初增加1755家,结对辅导企业较年初增加824家,已累计解决融资需求3560.91亿元。与金融辅导体系相衔接,在沿黄9市的19个园区、68个乡镇探索开展“金融管家”试点,同比分别增加了10个园区、56个乡镇,为基层市场主体提供多元化金融服务。

  上半年,受各种因素影响,经济下行压力加大,市场主体特别是中小微企业受到一定冲击。请问,人民银行济南分行在助企纾困和支持中小微企业发展方面采取了哪些措施?效果如何?

  今年以来,人民银行济南分行认真贯彻落实总行和省委省政府决策部署,聚焦企业“急难愁盼”问题,出台多项举措,全力支持稳市场主体、保就业。6月末,全省普惠小微贷款余额1.3万亿元,较年初增加1962.5亿元,余额同比增长27.5%,比各项贷款增速高15个百分点,比全国普惠小微贷款增速高3.7个百分点;支持市场主体196万户,较年初增加20.3万户。

  一是加大结构性货币政策工具实施力度。今年以来,人民银行总行新设立了科技创新再贷款、交通物流专项再贷款和碳减排支持工具等结构性货币政策工具,我分行通过政策解读、组织银企对接、强化督促引导等举措,促进政策更好落地。同时,在支农支小再贷款、再贴现等常规工具项下,创设减碳、科创、专精特新、交通物流引导专项额度共计370亿元,依托政府主管部门动态更新的企业名单,精准高效支持金融机构增加信贷投放。6月末,全省再贷款再贴现余额2139亿元,同比增加483亿元。另外,充分发挥普惠小微贷款支持工具的撬动作用,对支小力度大的地方法人银行给予激励资金支持,预计上半年119家机构获得激励资金10.5亿元。

  二是强化受疫情影响行业和企业政策支持。会同有关部门先后出台《关于进一步做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》《关于金融支持扎实稳住经济的若干措施》,累计出台23条措施,加大纾困帮扶力度。会同省文化和旅游厅等部门开展“百亿惠千企”金融支持文化和旅游产业发展专项行动,助力文旅产业复苏发展。加大物流保通保畅金融支持力度,引导金融机构合理设置还款宽限期,制作“政策明白纸”,扩大延期还本付息政策的知晓率和惠及面,实现政策应知尽知。上半年,全省金融机构为6.97万户中小微企业和个体工商户办理贷款延期还本业务1856亿元,全省批发零售、住宿餐饮、文化体育娱乐等受疫情影响较大行业贷款合计增加1065亿元,同比多增374.6亿元。

  三是开展多层次政银企专项对接活动。联合省市场监管局、省地方金融监管局等部门开展“齐心鲁力助企惠商”金融支持小微企业和个体工商户发展专项行动,推荐小微企业和个体工商户“白名单”109万户,加强融资精准支持。实施“专精特新”中小企业培育金融支持计划,按照梯度培育、分类支持原则,引导金融机构围绕创新型中小企业、省级“专精特新”中小企业、国家级专精特新“小巨人”企业,创新专项信贷产品,实现对不同生命周期企业的服务全覆盖。6月末,全省省级“专精特新”中小企业贷款余额1292.3亿元,同比增长24.8%。

  四是持续推动降低企业综合成本。发挥贷款市场报价利率改革效能和指导作用,进一步推动金融机构降低实际贷款利率。6月份,全省各项贷款平均利率下行至4.28%,同比下降41个基点,其中普惠小微贷款加权平均利率4.94%,创有统计以来最低水平,同比下降35个基点。高效落实支付降费政策,6月末,全省银行、支付机构已为超过520.6万家市场主体减免支付服务手续费7.9亿元。

  下一步,人民银行济南分行将继续落实落细已出台政策,用足用好各类政策工具,为稳住经济大盘、稳就业保民生做出金融贡献。

  请介绍一下今年以来,辖区开发银行、政策性银行立足定位、发挥政策性金融作用,支持服务稳住经济大盘的主要做法及成效。

  开发性、政策性金融具有“当先导、补短板、调结构”等特点,尤其在满足国家重点发展领域、薄弱环节、中长期金融需求等方面扮演着重要角色。近期,国务院部署调增政策性银行信贷额度,提出推进开发性、政策性金融工具落地等一系列举措。山东银保监局深入贯彻落实党中央、国务院,省委、省政府稳经济一揽子措施,引导辖区开发银行、农发行立足职能定位,积极践行政策性金融机构使命担当,全力服务稳住经济大盘。

  一、引导释放政策性金融资源支持稳住宏观经济大盘。落实国家宏观政策要求,强化政治担当,指导辖区开发银行、农发行调增40%以上的贷款计划,信贷投放持续力度加大。截至2022年6月末,辖区开发银行、农发行累计投放贷款1348亿元(含转贷款136亿元),同比多投放437亿元,贷款余额8887亿元,较年初增加841亿元,贷款投放量和增量均达到历史高位。同时,指导充分用好专项基金政策,主动对接重大项目,助力解决资金短缺问题。加大普惠小微贷款支持力度,开发银行运用转贷模式,通过与农商行、城商行合作,累计发放转贷款136亿元,惠及6000户(次)小微企业和个体工商户。

  二、着力保障重大项目建设和重点行业资金需求。落实黄河重大国家战略,累计投放滩区迁建等黄河流域相关贷款378亿元。助力基础设施建设,出台贷款定价、授信评审等一揽子配套政策,上半年发放高速公路、高铁、地铁等基础设施贷款209亿元,同比增加58亿元。做好煤炭保供稳价金融保障工作,推行专项贷款优惠,上半年发放煤炭煤电保供贷款71.2亿元。支持核电、风电、光伏、抽水蓄能等新能源项目建设,发放清洁能源贷款109亿元。支持科技创新和制造业产业升级,开发银行上半年发放科技创新和基础研究专项贷款18.65亿元,助力重点企业科创项目加速落地。

  三、全力支持打造乡村振兴“齐鲁样板”。落实“藏粮于地、藏粮于技”战略,全力保障国家粮食安全,辖区农发行筹措300亿元资金专项支持夏粮收购,发放粮棉油贷款122亿元;聚力种业振兴,与山东省种子集团建立合作机制,支持潍坊国际种子研发项目等建设,助力“济麦22”等小麦品种推广,种业贷款余额达53亿元。支持高标准农田、土地保护、盐碱地综合利用、全域土地综合整治等项目,辖区农发行农村土地贷款余额636亿元,累计支持整治农村各类土地280多万亩,新增耕地指标44万亩。助力绘制全省“产业图谱”和“品牌图谱”,辖区农发行发放贷款60亿元支持金乡大蒜、威海刺参、黄河口大闸蟹等18个国家和山东省知名农产品区域公用品牌。

  下一步,山东银保监局将持续引导辖区开发银行、政策性行扛稳政策性金融机构使命担当,服务稳住经济大盘,为建设新时代社会主义现代化强省贡献更大力量。

  今年以来,证监会出台了多项支持实体经济和受疫情影响地区行业的政策举措,山东证监局推动这些政策落地方面做了哪些工作?

  为贯彻落实党中央、国务院决策部署,证监会统筹稳增长和防风险,出台了多项政策举措,助力稳定宏观经济大盘,包括支持受疫情影响严重地区和行业加快恢复发展的23条措施,支持振作工业经济运行和支持中小微企业健康发展的相关措施。我局在做好企业上市和直接融资工作的同时,紧密结合辖区实际,切实抓好有关政策举措的落地工作,支持我省实体经济加快恢复发展。

  一是送政策和送服务相结合,指导市场主体用好用足各项支持政策。充分利用调研、培训和现场检查等机会,将政策送到企业和地方政府身边,同时加强专业指导,提高企业运用新的政策工具的能力。召开债券发行人监管暨产业债培训会,对科技创新公司债券、民营企业债券融资专项支持计划等新工具进行专题培训,推动企业充分利用交易所债券市场融资。联合工信部门召开新三板与“专精特新”企业北交所上市培训会,覆盖350余家新三板公司、5700余家“专精特新”企业,推动优质企业积极申报北交所。指导非上市公众公司协会举办7期“惠企政策解读线余家挂牌公司及后备企业参加培训。指导期货公司加强产业客户培育,开展期货仓单质押业务,扩大“保险+期货”范围,充分利用期货工具服务乡村振兴,助力保价稳供。整体看,市场主体对接资本市场能力和效果不断提升,上半年辖区首单科技创新公司债券、首单住房租赁类REITs成功落地;北交所新增上市4家(全省),居全国首位。

  二是质量和效率并重,推动优质企业加快上市进程。举办重点上市企业座谈会,走访调研20余家上市后备企业,深入了解企业上市遇到的困难,现场答疑解惑,协调各方主动加强服务,帮助企业扫除上市的障碍。二季度,克服疫情影响,统筹全局力量,抓住疫情好转的时间窗口期,集中对25家企业开展辅导验收现场检查,在保证质量的前提下,支持符合条件的20家企业于6月30日前报送首发申请材料。

  三是监管和服务并举,对疫情影响事项做好分类处理。加强上市挂牌公司2021年年报编制和披露监管,对重点公司“一对一”提示审计风险,确保年报披露质量。同时,根据证监会安排,坚持“应披尽披”的原则,对受疫情影响的企业进行分类处理,督促指导上市挂牌公司及时披露年报,对确因疫情影响未按期披露年报的公司,指导其做好补充披露工作,充分体现监管弹性和温度。辖区上市公司全部按期披露了年报,13家受疫情影响的新三板挂牌公司陆续于6月30日前补充披露了年报。指导证券经营机构分类施策缓释融资融券、股票质押强制平仓风险,对于因受疫情防控实施隔离或者接受救治的客户,尽量减少强制平仓,进行柔性处理。

  我们注意到,为全面推动绿色金融发展,人民银行济南分行将2022年确定为“绿色金融全面推进年”,能否介绍一下上半年山东省绿色金融工作推进和开展情况?

  为有效发挥绿色金融对促进全省经济社会绿色低碳高质量发展的积极作用,今年以来,人民银行济南分行以开展“绿色金融全面推进年”行动为抓手,推动全省绿色金融发展不断取得新突破。6月末,全省绿色贷款余额10225亿元,同比增长62.1%,高于各项贷款增速49.8个百分点。

  一是全力推动“双碳”工具落地见效。为落实好人民银行总行推出的碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款两项政策工具,我分行与省发改委等部门联合出台《关于推动碳减排支持工具落地见效 助力山东省绿色低碳转型的若干措施》等系列举措,指导金融机构编写《双碳政策工具助力山东低碳转型案例集》《山东省金融机构碳金融产品手册》,着力强化政策传导效果,最大程度便利企业和银行了解工具、使用工具。5月末,全省共有156亿元碳减排贷款获得碳减排支持工具支持,12亿元煤炭清洁高效利用领域贷款获得支煤再贷款支持,碳减排贷款支持企业数量和金额居全国前列。同时,在支小再贷款再贴现项下设立150亿元再贷款再贴现减碳引导专项额度,上半年累计发放支持减碳引导项目再贷款7.4亿元,办理再贴现4.2亿元。

  二是推动建立绿色领域重点项目库。我分行联合省发改委建立首批420个山东省碳金融重点项目库,联合省生态环境厅建立首批200个环保金融项目库优选项目。依托“山东省银企对接服务平台”,推动银企广泛精准对接。截至5月末,420个碳金融重点项目中,103个项目获得授信831亿元,64个项目获得贷款38.8亿元;200个环保金融项目中,77个项目获得授信157亿元,68个项目获得贷款84.3亿元。

  三是大力创新绿色金融产品和服务。推动碳排放权抵质押贷款增量扩面,6月末,山东省通过动产融资统一登记公示系统完成碳排放配额质押登记71笔、融资额20.5亿元。推动金融机构积极扩大绿色金融产品创新成果。上半年,银行间市场首单蓝色债券落地青岛,全省首笔生态产品价值核算整村授信(GEP贷)落地临沂,全省首批三笔总额7500万元的排污权质押贷款落地青岛和临沂。积极开展转型债券创新试点,山东钢铁集团有限公司和万华化学集团股份有限公司作为全国首批转型债券发行企业,6月份分别落地10亿元、2亿元两单转型债券,募集资金全部用于低碳转型领域。6月末,全省累计发行绿色金融债230亿元,存续绿色企业债券412.2亿元。

  四是推动绿色金融与转型金融协同发展。梳理全省334家煤炭煤电保供企业名单推送至金融机构,指导金融机构持续加大金融支持能源保供工作力度。通过供应链票据融资、碳排放权抵押和热能特种经营权抵押贷款等多种方式,有力支持国内最大的碳捕集项目(CCUS)在东营落地实施。引导金融机构积极做好大型风电、光伏基地项目的融资对接,山东鲁北200万千瓦光伏项目已获得授信近百亿元。

  下一步,人民银行济南分行将继续深入开展“绿色金融全面推进年”行动,着力推动完善绿色金融政策体系,创新绿色金融服务机制和模式,为全省经济社会绿色低碳高质量发展提供更有力的金融支持。

  记者提问就到这里。大家如有其他需要采访的内容,请联系省地方金融监管局规划发展处王雅琦,联系电线;人民银行济南分行办公室吴晓利,联系电线。