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仓单统一保险与交割科技监管“两翼齐飞”

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日期:2022-07-18 04:52:29作者:超级管理员
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  仓单统一保险与交割科技监管“两翼齐飞”为确保期货仓单对应交割商品安全,近年来,郑商所通过建立多层次现场查库机制、建立远程视频监控系统、对交割仓库进行年审、要求交割仓库针对交割商品投保相关财险等措施,不断建立健全保障交割商品安全的工作体系,为持续发挥好期货市场服务产业高质量发展、服务实体经济作用打好基础。

  虽然仓库都投保了传统财产险,但该险种仅能赔付因意外事故等造成的损失,保障措施和手段还略显单薄,尚不能覆盖仓库经营管理方面的道德风险引发的损失。2017年6月1日,郑商所正式推出期货仓单统一保险业务,2021年对仓单保险进行优化完善。同时,积极推进科技监管试点扩面,对数据层进行区块链化升级,完善仓库资信监管、大数据监管等功能。对于棉花这样储存难度大的品种,仓单统一保险结合科技监管有效保障了交割库交割商品的安全。

  “期货交割业务是促使期货和现货价格走向同步的模式,使得期货价格最终可以回归现货价格,从而有效发挥期货市场价格‘晴雨表’的作用。对于上游棉花轧花企业,可以通过在期货市场进行实物交付,有效避免产品价格下跌的风险,对于下游纺织企业,通过期货市场交割,来规避原材料价格上涨的风险。”库尔勒银星物流有限责任公司(下称库尔勒银星)相关负责人表示。

  经过十八年的发展,棉花期货运行稳定,价格发现功能良好,产业客户积极参与。棉花期货的交割机制,对于提升国内棉花标准、强化质量监督、提高仓储水平、保障棉花产量等方面成效显著。近年来,郑商所将棉花交割基准地由内地转移至新疆,在新疆设置交割仓库,极大降低了新疆涉棉企业套保交割成本,有效管理棉花价格波动风险,全面保障目标价格改革落地见效,新疆作为国内棉花优势主产区地位得到进一步巩固。

  “棉花期货不仅丰富了棉花交易的方式、有效规避价格风险,棉花期权的推出,更是增加了工具组合的多样性,经过这几年的不断发展和完善,形成了一整套规范流程,提升了市场运行的效率。”库尔勒银星相关负责人说。

  为保证交割商品的安全,作为交割仓库,库尔勒银星在日常工作中致力于加强安全管理工作,确保期货交割商品存储安全,保障交割业务正常有序开展。“第一,我们会加强安全管理,明确责任落实,重点做好防火、防汛工作。第二,完善应急预案,提高应急能力。定期组织员工开展应急救援演练,有效提高风险处置能力和水平,确保遇到突发事件能及时有效进行处置。第三,加强值班管理,保证24小时联络通畅,确保期货业务应急事务的处理。同时,各指定交割仓库应安排专门人员进行库区巡逻,有效开展安全检查,保证交割商品的安全。第四,开展自查自纠,排查隐患漏洞。重点加强对库区管理和出入库管理等薄弱环节的安全检查,及早发现风险隐患,积极有序开展预防工作。”库尔勒银星相关负责人表示。

  记者了解到,交割仓库的日常业务分为三个阶段:商品入库、商品保管和商品出库,应保证交割商品优先办理入库、出库。对于交割商品的保管及手续核查方面,新疆农资(集团)有限责任公司(下称新疆农资)相关负责人表示,仓库保管员要每天对交割商品进行巡查,查看商品是否完好,有无存在商品炸包、短少、污染、湿水等现象,如发现问题及时上报处理,此外,保管员每月对交割商品进行全面盘点查库,在注册及出库环节,系统操作员严把注册及注销出库手续核查,谨防不合规手续办理注册和出库。

  “不过,作为棉花期货交割的履约地、商品存放地,我们交割库面临的最大的风险是安全隐患,新疆天气变化莫测,如遇大风大雨天气,最担心的就是火灾、洪涝等灾害。此外,还有个别提货人员提供虚假的提货手续,以假乱真。这些都需要仓库工作人员对提货手续的真实性进行严格的审核。”库尔勒银星相关负责人表示。

  记者了解到,近年来,郑商所持续推动棉花交割仓库夯实日常管理,强化制度建设,不断提高交割商品安全保障能力。

  据上述库尔勒银星相关负责人介绍,在当前新冠肺炎疫情防控形势之下,郑商所就近委派期货公司和保险公司在不同时期对交割商品进行现场检查工作,能够确保交割仓库检查工作的频率和突然性,有利于对交割仓库形成有效的监管压力;同时也加强了交割仓库与期货公司之间的交流,有利于理顺交割环节、提高交割效率。

  郑商所推出期货仓单统一保险业务已经五年。库尔勒银星相关负责人表示,仓单统一保险的优势体现在三个方面:一是保证交割商品安全,郑商所仓单统一保险在传统财产险的基础上,投保了仓单责任险,对风险进行全方位管理;二是降低成本,仓单统一保险的保费根据每日有效仓单量动态计算,减少了传统按年或月的保费支出,保险年费率由竞标产生,费率较低;三是促进创新,在切实防控相关风险的前提下为业务创新保驾护航。

  “郑商所仓单统一保险,由单独自然投保转变为统一承保方式,有效解决过去各个险种、各个机构之间标准不一的问题,杜绝了部分仓库存在侥幸心理对仓单不能做到全覆盖投保。实现仓单数据无缝链接和保费透明化,保险按天计费,做到真正的准确计算,优化仓单统一保险各项流程,确保交割商品安全,保障期货交割顺利,促进期货市场功能发挥。”上述负责人表示,这种统一保险的新模式,能够更好应对因自然灾害、意外事故或仓库漏保造成的仓单对应商品损坏或灭失风险。

  在新疆农资相关负责人看来,一方面,仓单统一保险规避了仓库为节省费用不足额、不足量保险对交割商品带来的风险隐患。另一方面,统一保险的费率会比仓库自行保险的费率低,为企业降低了成本。

  此外,记者了解到,当前郑商所正大力推进棉花交割仓库科技升级改造工作,持续深化交割科技监管工作,切实解决棉花期货仓单监管痛点,智慧监管平台可通过采集棉花期货仓单全仓储生命周期中的各项仓储数据,保障期货仓单货权明晰、数量足额、仓储安全。

  “能够成为棉花期货交割库,证明企业的综合实力及权威性在行业内的认可度极高,同时库区的仓储管理效率也因此得到显著提高。借助期货交割库的资质,企业在同行业棉花仓储业务竞争中享有一定的优势,能够为客户提供更加灵活的选择空间,由此会给企业带来更高的收益,还有利于在行业内提高本企业的品牌知名度,增强企业品牌影响力。”库尔勒银星相关负责人表示,成为交割库不仅代表着企业自身在行业内较强的实力,而且企业还可以借助郑商所的“金字招牌”更好地享受相关政策的支持,结识更广泛的贸易合作伙伴,获得更多的商业机会。拥有交割库的企业在及时掌握现货市场信息、获取潜在客户资源、促进企业经营业务的拓展等方面,比其他企业更具竞争优势。

  以棉花交割为基础,涌现出了期货套保、期权套保、基差贸易、套利交易等经营模式,构建了风险管理的现代化棉花经营模式,打开了产业服务的新思路,更好地助力棉花企业稳定发展和产业健康发展。

  “近两年,受全球疫情冲击等因素影响,棉花及纺织品价格波动加大。库尔勒银星积极探索棉花产融结合的创新方式与广大涉棉企业、期货公司进行业务交流,探索多样化的经营方式,在有效管控自身经营风险的同时,促进棉花产业期现融合和棉花供应链服务模式的创新。”库尔勒银星相关负责人表示。

  “2017年新疆农资成为新疆首批棉花期货交割库之一,从那时起就深刻体会到期货交割业务对新疆棉花存储及销售起到的积极作用,期货交割为新疆棉花的销售增加了渠道,新疆轧花企业交割意愿强烈,也因此增加了交割商品的入库量及仓储收入。作为交割库,未来我们将认真严格落实交割制度,加强人员业务培训,积极开展期货业务宣传,推广期货业务;狠抓安全、业务工作落实,保障期货交割业务。”新疆农资相关负责人表示。

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